Наши контакты                 Калькулятор услуг                 вход в ОнлайнКонтроль      вакансии      
ЮрМаркет 0800 332 321                      Нам 18 лет! Отзывы клиентов
Наши статьи       КВЕД в деталях      Консультации      Все о налогах 2021      
Услуги иностранцам
×
Услуги иностранцам временный вид на жительство в Украине постоянный вид на жительство в Украине разрешение на работу иностранца продлить пребывание в Украине оформление приглашения иностранцу гражданство Украины налоговый код ID прописка подтвердить гражданство ребенка служебная карточка работника двойное гражданство предприниматель иностранец справка налогового резидента статус зарубежного украинца

Услуги гражданам выход из гражданства Украины возврат в Украину с ПМЖ выезд на ПМЖ из Украины выход и отказ от гражданства Украины



программа exptLAWYER 24/7
круглосуточная адвокатская защита экспатов
we speak english




ПРОВЕРЬ ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ВНЖ СЕЙЧАС!


Нужно знать Перечень стран миграционного риска Органы ГМС в Киеве Перечень стран виза/безвиз Нужна ли виза в Украину Правила пребывания в Украине
Наши статьи Главное о виде на жительство в Украине Что дает вид на жительство в Украине Карантин 2021: что делать иностранцам Вид на жительство: это резидент или нерезидент Как оформить гражданство Украины Как иностранцу остаться жить в Украине Продление вида на жительство в Украине Как самостоятельно получить ВНЖ в Украине Аннулирование ВНЖ в Украине Как принять на работу иностранца в Украине Уплата налогов после оформления гражданства Украины Штраф за просроченный вид на жительство в Украине Как айтишнику получить вид на жительство в Украине Покупка квартиры иностранцем в Украине Получение водительских прав иностранцем в Украине см. все статьи >>> Наши консультации Миграционные сроки в карантин Иностранные водительские права Гражданство без оснований Использование двух паспортов Получить ВНЖ с судимостью Право на медобслуживание с ВНЖ Знание украинского языка для получения ВНЖ Трудоустройство в Украине с видом на жительство Военная служба для иностранцев см. все консультации >>>
Услуги юриста Услуги бухгалтера
×
Бухгалтерское обслуживание Наши условия Наша модель аутсорсинга Наша ответственность Наши цены

прямой аутсорсинг. никаких участков.
личный бухгалтер-эксперт!
под контролем кандидата экономических наук
Еще услуги Услуги бухгалтера для ФОП Подача отчетов Аудит бухуслуг Восстановление бухучета Налоговые проверки Контроль штатного бухгалтера Сопровождение ВЭД Налоговое планирование

Наше предложение Бухгалтерское обслуживание производства Аутсорсинг бухгалтерии в торговле Бухгалтерское обслуживание турфирмы Бухобслуживание строительства Аутсорсинг для транспортной компании Бухгалтерия для интернет-магазина Обслуживание рекламной фирмы Бухгалтерское обслуживание ИТ-компании
Переходим на аутсорс Как выбрать удаленного бухгалтера Правильно храним информацию Заключаем договор бухгалтерского обслуживания Общаемся с налоговой через аутсорс Как наладить коммуникацию с бухгалтерской фирмой Контролируем качество аутсорсинга От чего зависит тариф бухуслуг см. еще статьи >>>

Наши статьи Какое налогообложение выбрать Налогообложение предприятий Налогообложение ООО Налогообложение ФОП Налогообложение интернет-магазина Налогообложение благотворительного фонда Налогообложение производства Единый налог Что такое НДС Налог на прибыль предприятий Пенсионный взнос ЕСВ для ФОП Когда нужен кассовый аппарат см. все статьи >>>
Услуги регистратора
×
Услуги регистрации регистрация ООО регистрация ЧП регистрация ФОП представительство нерезидента налоговый код регистрация дочернего предприятия предприятие общественной организации предприятие благотворительного фонда смена КВЕД смена адреса предприятия изменение названия предприятия изменение контактов в ЕГР отчет о бенефициаре регистрация ТМ изменение устава предприятия смена учредителя ООО смена директора предприятия Неприбыльные НГО регистрация общественной организации всеукраинский статус ОО представительство иностранной организации регистрация благотворительного фонда всеукраинский статус БФ религиозная организация молодежная организация организация инвалидов регистрация символики регистрация кооператива отчет о бенефициаре смена руководителя НГО внесение изменений в устав оформление неприбыльного статуса изменение названия Ликвидация ликвидация ФОП ликвидация ООО ликвидация ЧП ликвидация представительства нерезидента ликвидация общественной организации ликвидация благотворительного фонда

ЗАКРОЙ ФИРМУ ЗА 1 ДЕНЬ!

Наши статьи Алгоритм регистрации ООО Адрес: фактический или юридический? Благотворительный фонд: что это? Что такое общественная организация Налогообложение общественной организации Закрываем СПД самостоятельно Закрываем предприятие собственными силами Создать интернет-магазин Начать бизнес по доставке обедов Открыть розничный магазин Открыть детский сад Как иностранцу начать бизнес Регистрация ТМ: надо ли Как открыть рекламное агентство Как открыть е-обменник Как открыть ресторан Как открыть кадровое агентство см. еще статьи >>>


Поиск персонала Разрешения бизнесу
Главная / Наши статьи 📚

Как правильно обналичить деньги компании?

Ситуации, при которых требуется снятие наличных, бывают разные: как связанные с бизнес-деятельностью, так и не очень. Тем не менее, при необходимости иметь свои «кровные» в виде «кэша» собственник может использовать несколько вполне легальных способов, учитывая при этом требования своего банка и правил финмониторинга

 

       

Юридическое обслуживание для бизнеса

Налоговый юрист

Помощник в аренду

Бухгалтерские услуги для предприятий Киева

 

Надо бы подтвердить…

Сразу отметим, что согласно требованиям Нацбанка обслуживающий банк обязан принимать меры по изучению клиентов-субъектов хозяйствования, получающих в банке наличные, а также обеспечить получение от них документов, подтверждающих необходимость в наличных средствах. Так, в частности, банк может потребовать:

 

Указанный перечень является примерным и зависит от цели, для которой снимается наличность. А учитывая, что критериев по сумме снятой наличности, при достижении которой банки могут потребовать от клиента документы, нет, то банк имеет право истребовать от предприятия документальное подтверждение на любое снятие наличных. Если этого не сделать, то наличные могут и не выдать, более того, ссылаясь на закон о финансовом мониторинге, и вовсе отказать компании в дальнейшем обслуживании.

Не забудьте о безопасности!

Обналичка — дело серьезное, и не только с точки зрения соблюдения требований банковского законодательства. Не стоит забывать и об элементарных правилах безопасности, в частности:

 

Обналичиваем грамотно и законно!

А теперь, собственно, о нескольких вполне законных способах обналичивания денег. Начнем с того, что почти все легальные (а именно о них идет речь) способы снять деньги с расчетного счета будут связаны с уплатой тех или иных налогов — иначе никак.

  1. Выплата дивидендов собственникам. При этом может осуществляться только при наличии нераспределенной прибыли ООО согласно бухгалтерских данных за прошедший, или более ранние годы, за которые дивиденды не выплачивались. Для физлиц доход от дивидендов облагается по ставке 5% НДФЛ. Если он получен от плательщика единого налога или института совместного инвестирования, то ставка налога составить 9%. Также уплачивается военный сбор в размере 1,5%.
  2. Выдача денег под отчет, в т.ч. на командировочные расходы. Предусматривает выдачу денежных средств на определенные цели — например, командировки, приобретения товаров, работ, услуг за наличные. При этом сотрудник, получивший деньги под отчет, обязан отчитаться по таким тратам, предоставив в бухгалтерию компании авансовый отчет, а также документы, непосредственно подтверждающие такие расходы.
  3. Компенсация хозрасходов и/или по выданным авансам. Эта операция дает возможность без налогообложения компенсировать денежные средства, потраченные сотрудниками компании для приобретения ТМЦ, различных услуг, командировочных и т.д.
  4. Возвратная финпомощь. Подразумевает подписание компанией договора возвратной финансовой помощи с сотрудником, руководителем, собственником или любым другим лицом. На его основании производится выдача (без процентов) определенной суммы денег с условием ее возврата до определенного договором срока. При этом в случае невозврата, лицо, получившее финпомощь, должно задекларировать эту сумму как доход в годовой декларации и уплатить налог НДФЛ и военный сбор.
  5. Безвозвратная финпомощь. Все происходит так же, как и при выдаче возвратной, однако договор изначально предусматривает невозврат такой финпомощи. Компания, выдавшая такую финпомощь, может сразу отразить ее в расходах соответствующего периода, а физлицо, получившее деньги по такому договору, обязано по итогам года задекларировать их и уплатить налоги.
  6. Возврат полученной ранее возвратной беспроцентной финпомощи. Если компания получала возвратную финпомощь от учредителя или другого физлица, то она может вернуть ее такому лицу путем снятия денег с расчетного счета с соответствующим предназначением.
  7. Нецелевая благотворительная помощь. Эта операция не облагается НДФЛ, при условии, что ее сумма не превышает размер предельного размере прожиточного минимума, установленного на 1 января текущего года.
  8. Выплата зарплаты, премий, надбавок. Предусматривает выплату денежных средств физлицам, поэтому в бюджет необходимо будет уплатить: НДФЛ — 18%; военный сбор —1,5%; ЕСВ —22%.

 

Серая схема обнала

В Украине также развит такой интрументарий вывода денег как оплата услуг ФОП-единщика. Безусловно, такая схема является полулегальной, но в силу ее популярности обратим внимание на следующие моменты:

  1. ФОП 2-й группы не может принимать платежи от предприятий не единщиков - нужен ФОП 3-ей группы;
  2. желательно иметь в штате ФОПа-обнальщика несколько лиц;
  3. наращивать суммы оборота стоит аккуратно и неспеша - иначе можно столкнуться с блокировкой счета;
  4. в идеале схема обналичивания должна проходить через звено, т.е. предприятие на общей системе пробрасывает деньги на юрлицо-единщика, а уже с него на ФОП (как второй, так и первой групп)
  5. ФОП должне быть в зоне досягаемости - в случае проблем с банком, предусмотрено личное участие ФОПа.

 

Все же, для безопасного развития бизнеса советует максимально уходить от снятия наличных денег, а при крайней необходимости, использовать только законные способы, своевременно и в полном объеме уплачивая все налоги в бюджет. В любом случае снятия наличных денег следует придерживаться установленной кассовой дисциплины, не допускать ошибок в бухгалтерском и налоговом учетах. А во избежание претензий со стороны контролирующих органов советуем прорабатывать возможные схемы обналичивания с профессионалами.

Далее читайте наш материал - Как защитить активы предприятия в Украине



Оценка материала сайта на 4.8 балла из 5.
Количество оценок 1701. Для оценки необходима авторизация.

надежно. недорого. вовремя.
18 лет на рынке
более 3000 клиентов

услуги персонального бухгалтера
3Dбухгалтерия
никаких аккаунт-менеджеров

все услуги иностранцам
welcomeExpats
Европа Беларусь Китай США

адвокатская защита. недорого
Юруслуги бизнесу
налоги. активы. кадры.
    Правовая оговорка    
Информация размещена в ознакомительных целях и без порождения обязательств.
Юридический супермаркет, ЮрМаркет, 3DБухгалтерия, Гудстафф - являются товарными знаками, права на которые принадлежат правообладателю.
© 2003-2021 наша редакция и наш телефон 0800 332321 (бесплатный звонок из Украины)