Наши контакты                 Калькулятор услуг                 вход в ОнлайнКонтроль      вакансии      
ЮрМаркет 0800 332 321                      Нам 18 лет! Отзывы клиентов
Наши статьи       КВЕД в деталях      Консультации      Все о налогах 2021      
Услуги иностранцам
×
Услуги иностранцам временный вид на жительство в Украине постоянный вид на жительство в Украине разрешение на работу иностранца продлить пребывание в Украине оформление приглашения иностранцу гражданство Украины налоговый код ID прописка подтвердить гражданство ребенка служебная карточка работника двойное гражданство предприниматель иностранец справка налогового резидента статус зарубежного украинца

Услуги гражданам выход из гражданства Украины возврат в Украину с ПМЖ выезд на ПМЖ из Украины выход и отказ от гражданства Украины



программа exptLAWYER 24/7
круглосуточная адвокатская защита экспатов
we speak english




ПРОВЕРЬ ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ВНЖ СЕЙЧАС!


Нужно знать Перечень стран миграционного риска Органы ГМС в Киеве Перечень стран виза/безвиз Нужна ли виза в Украину Правила пребывания в Украине
Наши статьи Главное о виде на жительство в Украине Что дает вид на жительство в Украине Карантин 2021: что делать иностранцам Вид на жительство: это резидент или нерезидент Как оформить гражданство Украины Как иностранцу остаться жить в Украине Продление вида на жительство в Украине Как самостоятельно получить ВНЖ в Украине Аннулирование ВНЖ в Украине Как принять на работу иностранца в Украине Уплата налогов после оформления гражданства Украины Штраф за просроченный вид на жительство в Украине Как айтишнику получить вид на жительство в Украине Покупка квартиры иностранцем в Украине Получение водительских прав иностранцем в Украине см. все статьи >>> Наши консультации Миграционные сроки в карантин Иностранные водительские права Гражданство без оснований Использование двух паспортов Получить ВНЖ с судимостью Право на медобслуживание с ВНЖ Знание украинского языка для получения ВНЖ Трудоустройство в Украине с видом на жительство Военная служба для иностранцев см. все консультации >>>
Услуги юриста Услуги бухгалтера
×
Бухгалтерское обслуживание Наши условия Наша модель аутсорсинга Наша ответственность Наши цены

прямой аутсорсинг. никаких участков.
личный бухгалтер-эксперт!
под контролем кандидата экономических наук
Еще услуги Услуги бухгалтера для ФОП Подача отчетов Аудит бухуслуг Восстановление бухучета Налоговые проверки Контроль штатного бухгалтера Сопровождение ВЭД Налоговое планирование

Наше предложение Бухгалтерское обслуживание производства Аутсорсинг бухгалтерии в торговле Бухгалтерское обслуживание турфирмы Бухобслуживание строительства Аутсорсинг для транспортной компании Бухгалтерия для интернет-магазина Обслуживание рекламной фирмы Бухгалтерское обслуживание ИТ-компании
Переходим на аутсорс Как выбрать удаленного бухгалтера Правильно храним информацию Заключаем договор бухгалтерского обслуживания Общаемся с налоговой через аутсорс Как наладить коммуникацию с бухгалтерской фирмой Контролируем качество аутсорсинга От чего зависит тариф бухуслуг см. еще статьи >>>

Наши статьи Какое налогообложение выбрать Налогообложение предприятий Налогообложение ООО Налогообложение ФОП Налогообложение интернет-магазина Налогообложение благотворительного фонда Налогообложение производства Единый налог Что такое НДС Налог на прибыль предприятий Пенсионный взнос ЕСВ для ФОП Когда нужен кассовый аппарат см. все статьи >>>
Услуги регистратора
×
Услуги регистрации регистрация ООО регистрация ЧП регистрация ФОП представительство нерезидента налоговый код регистрация дочернего предприятия предприятие общественной организации предприятие благотворительного фонда смена КВЕД смена адреса предприятия изменение названия предприятия изменение контактов в ЕГР отчет о бенефициаре регистрация ТМ изменение устава предприятия смена учредителя ООО смена директора предприятия Неприбыльные НГО регистрация общественной организации всеукраинский статус ОО представительство иностранной организации регистрация благотворительного фонда всеукраинский статус БФ религиозная организация молодежная организация организация инвалидов регистрация символики регистрация кооператива отчет о бенефициаре смена руководителя НГО внесение изменений в устав оформление неприбыльного статуса изменение названия Ликвидация ликвидация ФОП ликвидация ООО ликвидация ЧП ликвидация представительства нерезидента ликвидация общественной организации ликвидация благотворительного фонда

ЗАКРОЙ ФИРМУ ЗА 1 ДЕНЬ!

Наши статьи Алгоритм регистрации ООО Адрес: фактический или юридический? Благотворительный фонд: что это? Что такое общественная организация Налогообложение общественной организации Закрываем СПД самостоятельно Закрываем предприятие собственными силами Создать интернет-магазин Начать бизнес по доставке обедов Открыть розничный магазин Открыть детский сад Как иностранцу начать бизнес Регистрация ТМ: надо ли Как открыть рекламное агентство Как открыть е-обменник Как открыть ресторан Как открыть кадровое агентство см. еще статьи >>>


Поиск персонала Разрешения бизнесу
Главная / Наши статьи 📚

Как не нарваться на блокировку счета в банке

Блокировка счета обозначает невозможность пользоваться деньгами: оплачивать текущие расходы, обязательства по договорам и т.д. При этом ограничение права юрлица пользоваться собственными средствами осуществляется исключительно по постановлению государственного (частного) исполнителя или решению суда. Но в случае, когда ваш счет попал под жернова финмониторинга, это не работает…

Причины блокировки

В конце апреля заработал новый закон о финмониторинге, который заставил банки более бдительно проверять их клиентов на предмет чистоты операций, и в случае их подозрительного характера осуществлять блокировку. Рассмотрим, за что теперь могут заморозить/остановить операцию и что делать, чтобы избежать этой неприятной процедуры.

 

       

Юридическое обслуживание для бизнеса

Налоговый юрист

Помощник в аренду

Бухгалтерские услуги для предприятий Киева

 


Перечень «грехов» за которые могут заблокировать счет, достаточно большой, кроме того, немалая их часть выглядит весьма субъективно, но, тем не менее, банки вынуждены их выполнять, иначе сами попадут под многомиллионные санкции. Нацбанк сгруппировал для банков три основных индикатора подозрительности финансовых операций:

 

Перечень признаков подозрительных операций банки разрабатывают сами, с учетом указаний Нацбанка и закона о финмониторинге. Последний содержит два вида блокировки средств на счете клиента: замораживание и остановка финансовых операций. Т.е. любая операция, вызвавшая подозрение (!) у финучреждения, будет заморожена или приостановлена.


Так, банк должен замораживать счет, если есть подозрения в том, что клиент связан с финансированием терроризма, причем для этого не требуется решения суда, а сам клиент предварительно не уведомляется. О решении о заморозке счета банк «сигналит» в Госфинмониторинг и СБУ. В свою очередь, остановке подлежат все операции, которые покажутся банку подозрительными или содержат признаки уголовного правонарушения, предусмотренного УК. Без предварительного уведомления клиента банк может заблокировать счет на 2 рабочих дня. Одновременно он обязан отправить информацию в Госфинмониторинг, а тот может продлить санкции еще на 7 дней и при этом уведомить соответствующий правоохранительный орган о возможном уголовном преступлении.


Стоит заметить, что клиент уведомляется обо всех этих действиях только на его письменный запрос. При этом «на вход» счет продолжает работать, но все расходные операции запрещены до окончания проверки обстоятельств, которые стали основанием для подозрений.

Что делать чтобы счет не заблокировали

Чтобы не вызвать подозрения у службы финмониторинга банка и снизить риск блокировки счета нужно не делать действий, которые и являются причиной этих самых подозрений.


Так, компания не должна иметь большого количества счетов или платежных карточек, потребность в которых не понятна или не соответствует ее бизнес-потребностям. При совершении финансовой операции представитель компании (уполномоченное лицо) должен:

 

Если у вашей компании «чистая совесть» и ее представитель будет придерживаться указанных выше рекомендаций, с большой долей вероятности деньги на счету останутся «на свободе».

Можно ли оспорить?

Можно. Однако вся процедура обжалования заморозки/остановки счета выписана в законе отнюдь не под клиента. Разобраться в ней под силу только опытному юристу. Отметим, что срок для обжалования составляет всего 10 дней со дня, когда компания узнала или должна была узнать о нарушении ее прав, свобод или интересов. Но, как указано выше, ни банк, ни Госфинмониторинг не обязаны уведомлять о заморозке/остановке счета, но могут сообщить об этом клиенту на его запрос.


Т.е. если вы, по каким либо причинам не интересовались судьбой своего счета, а он в это время был заблокирован без уведомления, то велика вероятность пропуска указанного срока на обжалование.

Далее читайте наш материал - Как контролировать директора предприятия



Оценка материала сайта на 4.8 балла из 5.
Количество оценок 1699. Для оценки необходима авторизация.

надежно. недорого. вовремя.
18 лет на рынке
более 3000 клиентов

услуги персонального бухгалтера
3Dбухгалтерия
никаких аккаунт-менеджеров

все услуги иностранцам
welcomeExpats
Европа Беларусь Китай США

адвокатская защита. недорого
Юруслуги бизнесу
налоги. активы. кадры.
    Правовая оговорка    
Информация размещена в ознакомительных целях и без порождения обязательств.
Юридический супермаркет, ЮрМаркет, 3DБухгалтерия, Гудстафф - являются товарными знаками, права на которые принадлежат правообладателю.
© 2003-2021 наша редакция и наш телефон 0800 332321 (бесплатный звонок из Украины)