НБУ ужесточает контроль над платежными системами

Национальный Банк Украины принял решение об ужесточении контроля за платежными системами (ПС), которые теперь обязаны:
– контролировать действия отдельных участников, обеспечивая строжайшее соблюдение всех прописанных норм и правил;
– заполнять специальный реестр, отображающий прием/выплату участникам наличности;
– сохранять данные по всем финансовым операциям, которые совершаются в ПС;
– зарегистрировать каждое обращение от всех пользователей, если оно касается денежной транзакции или работы самой ПС;
– передавать своим клиентам информацию от Национального Банка, чтобы они знали про оказанные услуги операторам ПС и ее участникам;
– сообщать участникам, операторам, банкам всю информацию относительно работоспособности ПС и возможных рисков, возникающих при технических сбоях, отказе электронных средств связи и пр.

Помимо того Нацбанк Украины расширил перечень мер, при помощи которых он может воздействовать на объекты оверсайта. Они могут быть задействованы на фоне примененных санкций от зарубежных финансовых структур.

Еще одним существенным изменением стало увеличение возможностей НБУ при организации плановых/внеплановых проверок по отдельным объектам оверсайта:
– внеплановые могут проводиться в любое время, однако предпосылкой для их инициации служат ранее выявленные нарушения, которые вызвали ответную реакцию в виде определенных мер воздействия;
– для полноценной проверки ее объект обязан представить всю информацию, которую он содержит в электронных учетных системах.

Нацбанк оставляет за собой право оценивать ПС не только в момент их выхода на финансовые рынки, но и даже после присвоения статуса значимой ПС, выдающегося в соответствии с новыми правилами.

Все эти правовые моменты отображены в Постановлении НБУ от 13.02.17 под номером 11, а свою силу оно приобрело в пятницу 17.02.17.

Повышение контроля должно обеспечить стабильность в работе отдельных платежных систем, вследствие чего денежные переводы должны быть безопасными, а бухгалтерские услуги в Украине станет проще оказывать.